近年来，电信诈骗、非法集资案件层出不穷，诈骗手段花样繁多，给老百姓带来诸多隐患，看似普通的柜面业务背后也可能暗藏危机。反诈工作是银行保护客户资金安全、维护金融秩序稳定的重要保障。
在建行上海市分行有这样一群人，他们严格落实柜面核查、不断提升反诈意识、优化账户审查流程、强化警银合作......正是这一系列强有力的举措，成功堵截多起涉诈账户，有效阻断了非法资金的流通路径。
慧眼识骗 及时止损
“快快快，帮帮我，我可能遇到了诈骗......”赵阿姨匆匆来到建行上海虹井路支行，神色焦急地向大堂经理求助。
“小妹妹，你听阿姨说，那个客服说开通直播要收费的，阿姨不会弄，想让他们帮我关了，我就按照他们说的做了，他们先让我下载了什么屏幕共享软件，让我开通了好多贷款，还要我向他的卡里转50000块钱，然后我就突然发现卡上3000多块钱都没有了，阿姨弄不来的，我该怎么办呀！”
大堂经理先是耐心安抚道：“阿姨您别急，我们帮您想办法！”通过查询赵阿姨账户余额，所幸剩余资金还没有被划走，大堂经理立刻将银行卡挂失，随即拨打了报警电话。 “阿姨，这些可都是骗子的套路，窃取密码后再盗走卡里的钱，这就是典型的电信诈骗了，您以后可得小心了啊！”民警对赵阿姨叮嘱道。
银行员工帮助赵阿姨及时止损，她激动的心情难以言表，紧紧握住大堂经理的手说：“真是太感谢你们了，要是没有你们，我们老百姓辛辛苦苦赚的钱就都没了啊！”
保本高息 警钟长鸣
这天，王阿姨来到建行华灵路支行想要给她的“投资顾问”李先生转一笔“投资款”，因为转账的金额比较大，柜员小陆便询问王阿姨是否认识李先生，王阿姨兴致冲冲地向小陆介绍道，李先生是帮她在“投资平台”理财的“投资顾问”。王阿姨一边述说着“成功”的投资经历，一边夸赞：“这个平台的收益非常高！这几天赚了不少钱呢！”内心的得意洋溢嘴角。
听到这里柜员小陆意识到事情不对，便对王阿姨进行劝说：“阿姨，现在很多的软件、平台都可以造假的，您看中的是他们的利息，但他们看中的可是您手里的本金！您千万别被骗了啊！”但深陷其中的王阿姨坚持认为这个是正规平台，还将近期收益展示给小陆看，觉得银行多管闲事。担心王阿姨造成不可弥补的损失，小陆在不得已的情况下，拨打了属地派出所的电话。
“天上不会掉馅饼，如果真有这么高收益的投资他自己早就赚走了，怎么可能轮得到别人呢！”在网点员工和民警一番劝说下，王阿姨终于醒悟，意识到了这个不法平台的危害，放弃了转账的念头，“谢谢你们啊，我差点就转账过去了，我得赶紧告诉我朋友，别让更多人被骗了！”
警银联动 阻诈同行
这天下午，有一个手拿大布袋“奇怪”的客户急冲冲地走进建行上海练塘支行，经询问得知，客户赵某前来是办理大额现金支取业务。
业务办理过程中，当网点工作人员询问赵某资金来源及用途时，只见赵某眼神躲闪，回答的含糊其辞、语无伦次，不断催促工作人员继续办理业务以掩盖内心的忐忑。网点工作人员意识到不对，感觉赵某十分可疑，立刻警惕起来，对赵某说道：“您好，我们网点库存现金不足了，您稍安勿躁耐心等待一下。”话音未落，赵某以还有急事为由不断催促网点工作人员加紧办理,网点工作人员随即报警。
民警到达后，赵某低着头一言不发，经核查后发现赵某可能涉嫌诈骗，民警立刻将赵某带回警局做进一步调查，同时，银行也对赵某的银行账户采取了管控措施，将风险防范于未然。
建设银行上海市分行一直秉持“金融为民”理念，压实反诈主体责任，积极落实账户管理要求和风险防控措施，提高员工反诈风险意识和识别能力，强化警银联动，以实际行动为老百姓的财产安全保驾护航。
