抽丝剥茧，挖出庞大犯罪团伙
将林某绳之以法后，警方立即对魏某展开调查。在市公安局经侦总队的指导下，黄浦警方经过近3个月“抽丝剥茧”，梳理出一个分布在全国多地，以魏某、徐某、王某等人为首，通过虚假报案、否认交易等方式，骗取金融机构赔退款的犯罪团伙。
在此基础上，警方运用警银联动机制和第三方支付公司快速协查机制，对以魏某为首的团伙全面查证，分别锁定了团伙中使用他人信用卡进行套现的非法经营嫌疑人、骗取保险公司赔款的嫌疑人、骗取银行信用卡止付退款的嫌疑人共计46人。
今年5月8日，黄浦警方赴大连、沈阳两地开展第一次集中收网，将犯罪团伙中1名非法套现嫌疑人及12名虚假报案的持卡人抓获。6月2日，黄浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地开展第二次集中收网，将团伙成员一网打尽，先后抓获魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前，46名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施。
加大新型犯罪打击预警
经查，魏某、徐某、王某为首的犯罪团伙在多个第三方支付平台申请了POS机并注册商户，通过朋友介绍、社交软件聊天等各种方式招揽有套现需求的持卡人，继而虚构交易进行异地套现。魏某等人从中按比例收取套现费用。
魏某等人还与部分持卡人合谋，由持卡人向银行或者保险公司申请盗刷赔付保险后，再进行异地非法套现。持卡人随后向警方虚报被盗刷的情况，以骗取信用卡发卡行止付退款和保险公司理赔。魏某等人与持卡人按比例进行分赃。
此案中的犯罪嫌疑人因为扮演的角色不同，涉嫌罪名也不一：部分购买失卡保障的信用卡持卡人，最终由保险公司进行了赔付，涉嫌保险诈骗；另一部分未曾购买信用卡失卡保险的持卡人，由银行对非法套现进行了止付退款，涉嫌合同诈骗；魏某等人使用他人信用卡非法套现，金额巨大，涉嫌非法经营。
据统计，今年以来，上海警方已经破获各类银行卡犯罪案件60多起。
警方表示，将不断加大对银行法犯罪新型手法的发现和打击力度，依托科技赋能，强化风险监测，加强与金融部门及第三方支付平台的协作，第一时间提出行业预警，指导金融机构在提供便捷服务的同时提升安全防范意识。
警方提示
信用卡持卡人要加强法律意识，规范诚信使用银行卡，杜绝信用卡非法套现等违法犯罪行为，否则将被依法追究法律责任。
银行、保险公司及第三方支付等金融机构要进一步完善相关监管、审核机制，加强对相关止付、理赔申请的审查，发现可疑线索及时报告公安机关。
