随着反诈金融监管的加强，诈骗分子为了逃避打击，将诈骗手法从银行转账演变为购买黄金提取实物。近日，农行上海黄浦斜土路支行在接待一名欲购置大量实物黄金的老年客户时发现蹊跷，识破“购买黄金”诈骗套路，并通过警银联动，与打浦桥派出所联合堵截一起新型诈骗，最终保全客户270万元资金免于损失。
1月22日上午，一老年客户持银行卡及身份证至农行上海黄浦斜土路支行咨询购买黄金事宜。客户经理徐凌枫在接待中了解到，客户资金是从股市中退出来，这笔钱之后主要用于养老，同时又觉得黄金非常适合投资，想购置4000g 黄金（总价值近270万元）。看到客户对于黄金情有独钟，客户经理便继续与客户沟通具体品种，在提及是否提取实物黄金时，客户表示可以先放卡里，春节过后准备提取实物黄金。
由于涉及大额购买黄金提取实物，客户经理徐凌枫与内勤行长郑梦一、客服经理宗恩杰商议上述事宜，三人讨论后觉得这位客户需求看似合理，但仍存在诸多疑点，认为与近期出现的“购买黄金”新型诈骗十分相似。于是网点立即向属地派出所报告情况，同时汇报支行第一时间联系黄浦区反诈中心安排民警进行确认。
期间，网点工作人员继续与客户确认购买意图，并耐心讲解购买黄金的新型诈骗手段，提示客户可能会被诈骗。客户表示就是想要配置黄金进行养老，也十分理解银行的劝诫，但仍坚持要购买黄金。于是网点工作人员以制定配置方案、推荐租用保险箱进行保管等拖延时间。
几分钟后，打浦桥派出所民警赶到现场，对客户购买意图进行询问，并紧急查询客户信息，致电客户的子女了解情况。随后民警陪同客户去派出所做进一步的调查核实。
黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子实施新型诈骗的“理想工具”。恰逢春节前期是购买黄金的高峰期，农行上海黄浦支行将进一步加强警银联动和反诈宣传，坚决打击治理电信网络诈骗违法犯罪活动，牢牢守住客户的钱袋子，切实保障消费者的合法权益。
作者：何东
